お客様本位の業務運営方針

地域の皆さまに選び続けていただける保険代理店であり続けるため、当社は「お客様本位の業務運営」を基本とし、お客様に品質の高いサービスをご提供するため、次のように方針を定めます。

また金融庁の定める以下の「顧客本位の業務運営に関する原則」との照応についても（）内に明示します。　　　　　　　　　　　　＜原則１＞金融事業者は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・ 公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表すべきである。当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直されるべきである。
＜原則２＞金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こう した業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。
＜原則３＞金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。
＜原則４＞金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳 細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客 が理解できるよう情報提供すべきである。
＜原則５＞金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。
＜原則６＞金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズ を把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を 行うべきである。
＜原則７＞金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。

【１】 お客様本位の業務運営方針　　　　　　　　　　　　　　　　（原則１・２）

お客様視点に基づくお客様本位の保険代理店業務の運営を実現するとともに、地域とお客様の一番身近な存在を目指し、お客様の喜びを追求し続けることをお約束します。常に丁寧なヒアリングを行い、事業内容・家族構成などを踏まえ、お客様のご意向・利益に適った提案をします。

【２】 お客様の意向にあった保険商品・サービス等の提供　　　　　　　（原則６）

お客様のご意向を丁寧に把握するとともに、そのご意向に沿った真に必要とされる保険商品・サービスのご提供に努めてまいります。また、ご契約後お客様の生活実態に応じて契約内容に変更が生じた際の適切な変更処理やお客様に寄り添った事故対応に努めるなど、ご契約後も安心安全なアフターフォローを実施してまいります。お客様のお困り事に対して迅速に対応し、次もまた選んでいただける代理店となります。

【３】 お客様にとってわかりやすい情報提供　　　　　　　　　　　　　（原則５）

お客様への情報提供・ご提案にあたっては、保険商品に関する重要な情報や周辺情報を丁寧にわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心していただけるご案内をいたします。また、お客さまにとって有益な情報を適宜、ご提供することに努めてまいります。ホームページで情報発信をするほか、ご訪問の際にはご不明点にお答えし、細やかに情報提供をします。

→2025年2月　ホームページの開設、保険や天災、事故のリスクに関する情報発信を開始

【４】 利益相反の適切な管理　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（原則３）

お客様との利益相反のおそれがある取引について、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する体制を構築していきます。当社で取り扱う保険会社の商品について、比較推奨販売を遵守し、お客様の利益を最優先します。利益相反行為のないよう社内で確実に共有し、また「お客様が商品をお選びになる」ということを第一優先とします。

【５】 『お客様の声』を尊重した業務品質の向上　　　　　　　　　　　（原則７）

お客様から寄せられた、「声」を真摯に受け止め誠心誠意対応した後、苦情の場合は再発防止策を直ちに検討し業務品質の向上に努めてまいります。

【方針６】 お客様本位の運営業務を確保するための教育の実施　　　　（原則７）

お客様から選ばれ続ける保険代理店として品質の高いサービスの提供を一人ひとりが行えるよう、コンプライアンスを始めとする様々な教育・研修を定期的に実施します。また年間を通じて研修計画を立て、一人ひとりが知識のブラッシュアップをします。

→2024年：毎月１項目コンプライアンス研修を実施　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　→2025年：毎月１項目コンプライアンス研修を実施／事故対応力認定制度（一般・専門）合格／損害保険プランナー1名合格　

2025年3月19日策定　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2026年2月13日更新